안녕하세요.
닥터뱅크머니의 돈찾기입니다. ^^
하락장에서는 "수익을 내는 사람"보다
계좌를 지키는 사람이 결국 다음 사이클에서 크게 수익을 볼 수 있습니다.
특히 하락장은
반등장이 와도 짧고/ 뉴스가 계속 공포를 키우고 / 사람 심리가 점점 무너지는 구간이라
전략이 없으면 감정 매매(뇌동 매매) > 물타기 > 강제 장기투자로 이어지기 쉽습니다.
그래서 오늘은 하락장에서 선택할 수 있는 방법을 딱 3가지로 정리해봤습니다.
1. 현물로 버티는 전략
2. 선물로 숏/헷징 하는 전략
3. 관망(현금) 전략
중요한 건 뭘 하든 '나에게 맞는 전략'을 고르는 것입니다.
1. 먼저 체크: 지금이 ‘하락장’인지 확인하는 기준
하락장인지 애매하면 전략도 흔들립니다.
아래 중 2개 이상이면 하락장 대응 모드로 전환하세요.
- 일봉 기준 EMA 60 아래에서 캔들이 계속 마감
- 반등이 와도 이전 고점을 못 넘고 낮아짐(저점·고점 하락)
- 거래량이 붙는 구간이 상승이 아니라 하락에서 나온다
- 호재 뉴스에도 반응이 약하고, 악재에 더 크게 빠진다
2. 하락장 생존 전략 ① 현물 전략: “버티되, 구조를 바꾸기”
현물은 하락장에서 제일 많은 분들이 선택하는 방식입니다.
하지만 “그냥 버티기”는 위험합니다.
✅ 하락장에서 현물 전략의 핵심은
비중 조절 + 평단 관리 + 종목(코인) 정리입니다.
✅ 현물 생존 체크리스트
1) 포트폴리오를 ‘강/약’으로 나누기
- 강한 자산(남길 것): 대형주·우량주 / BTC·ETH 같은 메이저 중심
- 약한 자산(줄일 것): 테마주·재료주 / 유동성 얇은 알트
하락장에선 “좋아 보이는 것”이 아니라
실제로 버티는 것만 남습니다.
2) 물타기 금지 → “계획된 분할”만 허용
무계획 물타기는 자금이 먼저 죽습니다.
- 분할 매수는 “가격”이 아니라
구간(지지·매물대) + 현금비중 기준으로만
예)
- 1차: 지지선 반응 확인
- 2차: 추가 하락 시 핵심 매물대
- 3차: 구조적 반전(추세 전환) 확인 시
3) 현금비중을 최소 30%는 남겨두기
하락장에서 현금은 “기회비용”이 아니라 생존비용입니다.
- 현금이 있어야 공포가 와도 흔들리지 않고
- 현금이 있어야 진짜 바닥에서 기회를 잡습니다.
3. 하락장 생존 전략 ② 선물 전략: “숏 또는 헤지로 방어하기”
선물은 하락장에서 양날의 검입니다.
잘 쓰면 방패인데, 욕심을 내면 계좌 파괴 도구가 됩니다.
그래서 선물은 무조건 “수익”이 아니라
헤지(방어) 관점으로 접근하는 걸 추천드립니다.
✅ 헤지의 핵심: “현물 손실을 선물로 일부 상쇄”
예)
- 현물을 1억 들고 있다면
- 선물 숏을 20~40% 정도만 운영해서
하락 구간에서 손실을 완화하는 구조
👉 전량 숏으로 한 방을 노리는 게 아니라
계좌 변동성을 줄이는 목적이 우선입니다.
✅ 선물(숏/헤지) 실전 룰 5가지
- 레버리지는 낮게 (하락장 변동성은 생각보다 큼)
- 숏은 “내려간 자리”가 아니라 저항 구간에서
- 무조건 손절 라인 설정 (저항 돌파 시)
- 욕심 금지 → “짧게 먹고 방어”
- 시장이 횡보로 변하면 숏은 빠르게 축소
⚠️ 하락장 후반부에는
“숏 스퀴즈(급반등)”가 자주 나옵니다.
그래서 숏은 실력보다 리스크 관리가 더 중요합니다.
4. 하락장 생존 전략 ③ 관망(현금) 전략: “가장 강한 전략”
많은 분들이 관망을 “아무것도 안 하는 것”으로 보는데,
하락장에서는 오히려 관망이 최고의 공격이 되는 경우가 많습니다.
✅ 관망이 유리한 사람
- 차트를 보면서 손이 자주 나가는 타입
- 손절/익절 규칙이 아직 불안정한 타입
- 자금이 크지 않아서 한 번의 실수가 치명적인 타입
- 하락장의 방향성이 너무 강해서
반등이 “반등”이 아니라 “정리 구간”인 시장
✅ 관망도 ‘전략’이 되려면 조건이 있어야 합니다
관망은 그냥 쉬는 게 아니라
**“대기 포지션”**입니다.
- 지지선 깨지고 아래에서 횡보할 때
- 거래량이 죽고 방향성이 없을 때
- 악재가 계속 추가되는 구간일 때
이때는
현금으로 시장을 관찰하면서
다음 2가지만 기다리면 됩니다.
- 추세 전환 신호 (저점 높아짐, EMA 회복 등)
- 거래량이 붙는 상승 캔들 (진짜 매수세 등장)
5. 3가지 전략 중 “내가 고를 전략” 빠른 선택법
아래 질문에 체크해보세요.
✅ Q1. 나는 지금 차트에 하루 몇 번 접근 가능한가?
- 하루 1~2번 이하 → 현물/관망이 유리
- 자주 가능 → 현물 + 헤지 가능
✅ Q2. 손절을 규칙대로 실행할 수 있는가?
- YES → 선물 헤지 가능
- NO → 선물은 잠깐 보류, 현물/관망부터
✅ Q3. 내 현금비중이 30% 이상인가?
- YES → 기회 잡을 여유 있음
- NO → 지금은 매매보다 비중 정리가 우선
6. 마무리: 하락장에서 “돈 버는 사람”보다 중요한 건 “살아남는 사람”
하락장에서 꼭 기억할 한 줄은 이겁니다.
상승장은 수익의 시간이고,
하락장은 생존의 시간입니다.
- 현물은 “강한 것만 남기고 구조를 바꾸기”
- 선물은 “수익이 아니라 헤지로 방어하기”
- 관망은 “가장 강한 전략”이 될 수 있다
오늘도 시장은 흔들리겠지만,
우리는 흔들리지 않게 전략부터 세워봅시다. 🙏📉
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